集资诈骗罪非法吸收公众存款罪公诉意见书

• 集资诈骗罪非法吸收公众存款罪公诉意见书怎么写
• 非法吸收公众存款罪立案标准
• 非法集资非法吸收公众存款的区别是什么?
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　　集资诈骗罪公诉意见书

　　某某法院：

　　为进一步证实被告人集资诈骗的犯罪行为，使合议庭对案件的事实、证据和定性有进一步客观、全面的了解，依法作出公正的判决，公诉人现就本案的证据和事实情况，结合与辩护人有分歧的焦点问题发表如下公诉意见，供合议庭评议时参考。

　　（一）本案的事实、定性及证据评析

　　非法吸收公众存款与集资诈骗这两个罪名确有相似之处，比如一般都具有承诺高额回报的行为方式，但是，区别也是显而易见的。简单的说：

　　首先，从主观目的上，是否具有非法占有的主观故意；

　　其次，从行为构成上看，是否使用了诈骗的方法（虚构事实、隐瞒真相）；

　　第三，从客观后果上，是否造成了募集资金无法返还的严重后果，是二罪之间的重要区别。

　　集资诈骗罪具有三个显著特征：手法欺骗性、被害人涉众性、损失严重性，行为体现了“非法占有的主观故意”，本案具备了这些属性。我们不妨回顾一下本案。本案中，陈某采用诈骗的方法集资，虚构了以下三个事实：

　　1、虚构的第一个事实：在公司设立之初，被告人向亲友、员工虚构自己是某某集团“共管投资基金”操盘手，甚至向自己的父亲提供了伪造的劳动合同，骗取亲友对他的信任，帮助他开办公司，招揽客户。事实上，陈某最初的客户资源都是其员工亲朋，为满足自己膨胀的野心，陈某不惜利用身边人对他的青睐与认同；

　　2、虚构的第二个事实：24%的高回报，这是被告人吸引客户投资的最重要手段，无论是他以公司名义与客户签订理财协议中所承诺的收益，还是他向员工提供的投资清算单，他的战绩一直保持在24%的盈利，基本没有亏损的不良记录，这也是他仅凭员工、朋友的口口相传就能在短时间内聚集几百名客户，并且投资门槛从500万一升再升高达1000万元的重要原因；

　　3、虚构的第三个事实：对资金真实用途，被告人并未全部投入期货交易，按照客户的委托理财协议，被告人有义务将客户资金全部投入期货账户，专款专用不可挪作他用，但事实上，只有很小部分资金约8000万元进入期货账户，不到资金总量的20%，其他绝大部分被被告人用于开办自己的其他公司，经营某某车队。相关证据显示，仅车队营运一项就动辄几千万投入。另外，被告人还为满足私欲，购买了大量的房产和40余辆豪车，这些用于个人挥霍的资金均来自于客户的投资。

　　相关的法律规定

　　根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中的规定，“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。显而易见，本案被告人陈某系采用诈骗的方法集资敛财。此外，根据2010年最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第4条第2款第1项的规定，“使用诈骗方法非法集资”，“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例”、“肆意挥霍集资款”致使集资款不能返还的，可以认定为“以非法占有为目的”。

　　公诉人在这里具体剖析陈某的欺诈行为，也是为了证实他具有非法占有的主观故意。

　　我们再来看看本案的第二个特征—被告人向社会公众吸收资金，具有涉众性。

　　被告人以公司员工、亲友为媒介，采用口口相传的方式对外敛资，由于其员工、亲友本人在某某公司均有投资，因此，介绍来的客户也对陈某的盈利能力深信不疑，短短几年里，招揽客户达580余人，涉及资金3.9亿余元。回顾案情，我们可以看到被告人采用的具体实施方法为：

　　1、对于员工完成客户指标实施具体奖惩制度，激励员工广泛吸纳客户资金；

　　2、定期刊发企业广告手册，召开客户推广会议，吸引大客户和潜在客户投资；

　　3、提高投资门槛，让客户自行筹措资金以满足最低限额要求，因此，除了与某某公司签约的580人以外，还有其他隐名投资者，实际涉众范围更加广泛。

　　《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中明确规定，对于行为人“明知没有归还能力而大量骗取资金的”造成数额较大资金不能归还，可以认定为具有非法占有的目的。对于以非法占有为目的而非法集资，或者在非法集资过程中产生了非法占有他人资金的故意，均构成集资诈骗罪。我们看到，陈某没有履约能力，置投资人资金安全于不顾的行为，再一次印证了他非法占有的故意。

　　综上，本案被告人被告人的行为应认定为集资诈骗罪。

　　（二）关于个人犯罪还是单位犯罪问题的说明

　　本案中虽从形式上来看，被告人是以某某公司的名义与客户签订相关委托理财协议，但仍应该认定为个人犯罪。

　　1、某某公司的成立与日常经营由被告人一人决定，包括他将客户的钱用于其他项目投资，用于购房购车，均不需要与公司其他挂名股东达成一致，并非股东意志的统一，没有单位意志的体现；

　　2、从实际资金流向来看，签约后客户资金均按照陈某的要求打入其个人账户，支配和使用均按照陈某个人指示；

　　3、自某某公司成立，所开展的唯一业务就是同客户签订期货交易的委托理财合同，而该公司根本没有期货投资的资质，就是“以犯罪为目的而成立的公司”，而且在成立后“以实施犯罪为主要活动”。

　　所以本案不应以单位犯罪论，而应认定为被告人个人犯罪。

　　（三）关于某某公司员工非本案共犯问题的说明

　　辩护人在质证时提出，公司员工均参与到公司经营和敛资的过程里，他们的行为到底如何评判。

　　本案中，被告人被告人以某某公司的员工作为推广理财产品的主要媒介，为员工设立绩效考核的奖惩制度，但是，员工不是被告人的共犯：首先，某某公司的员工对于被告人以诈骗的方式敛财并不知情，没有共同的犯罪故意，他们为什么会注资成为股东，为什么会介绍身边至亲好友加入投资队伍，就是因为他们也被陈某蒙在鼓里，就像被告人所供述，除了他自己没有人知道原来事实的真相如此可怕；其次，某某公司员工的工资及收益是陈某为了给自己披上合法经营的外衣所付出的成本，绝非分赃性质；第三，很多某某公司的员工也参与投资，因本案受损也是被害人的身份。我们怎能将这些受利用、受鼓惑、受损失的某某公司员工被评价为共犯？

　　（四）公司经营费用不应从认定的犯罪金额中扣除

　　本案中，被告人被告人用于公司经营的费用共分成三部分：第一部分用于某某公司日常开支，第二部分投资某某公司，第三部分某某车队运营，这三部分开支均不应从本案认定的犯罪金额中扣除，原因如下：

　　1、某某公司作为被告人犯罪的载体，是其吸纳客户投资的渠道，该公司的员工也是招揽客户的主要媒介，根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》“对于行为人为实施金融诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等，均应计入金融诈骗的犯罪数额。”在该公司经营过程中所产生的费用是陈某的犯罪成本，应计入犯罪数额，不必扣除。

　　2、投资某某公司以的费用是被告人对所骗取资金的支配和使用行为，他违反诚实信用原则，在未告知客户的情况下，将投资期货的资金挪作他用，所侵犯的不仅仅是集资者的知情权，更是几百人的切身利益，所查证的上述资金全部有去无回，实际上也证明了被告人置投资者的利益于不顾，为满足自己好大喜功的一己私欲而对骗得资金的处置，从斥巨资经营车队却分毫未赚的情况来看，甚至可以将这样的做法定义为“变相挥霍行为”，当然不能将这些费用从犯罪金额中扣除。

　　综上所述，被告人“赌博人生”的态度造成了自己今天的悲剧，同时也造成了很多投资人整个家庭的举步维艰，被告人理应为自己的行为承担责任。被告人到案后，认罪态度较好，但是，目前尚未弥补被害人的损失，希望合议庭结合本案的犯罪事实情节综合作出公正的裁判。

　　某某检察院

　　日期

　　根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

　　(一)从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。

　　(二)从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

　　(三)从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

　　两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。

　　1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则非法集资罪的可能性更大一些。

　　2、从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定非法集资罪的可能性更大一些。

　　3、从造成的后果来看，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定非法集资罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。

　　4、从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。

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法律解读

非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法集资行为破坏了国家的金融管理秩序，损害了投资者的利益，危及社会稳定，因此有必要予以打击。 非法集资的立案标准：
未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）发行数额在五十万元以上的；
（二）虽未达到上述数额标准，但擅自发行致使三十人以上的投资者购买了股票或者公司、企业债券的；
（三）不能及时清偿或者清退的；
（四）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。

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