监管层严查保险代理机构涉嫌非法集资和传销
- 时间：2024-02-24
- 关键词：严查,传销,代理机构
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近日，辽宁、浙江保监局按照中国保监会“抓早抓小，从重从快”的原则，分别查处了辖区内的琛德保险代理公司负责人何丰以及杭州民丰保险代理有限公司涉嫌非法集资和传销等违法行为。目前，何丰已移送公安机关依法处理，杭州民丰保险代理有限公司的经营保险业务许可证已被注销。
经查，何丰在展业过程中，不对应任何保险产品，只是单纯地通过半年期投资计划，高息吸收资金，还以享受团队利益为诱饵，吸引公众交钱购买保险卡加入公司后，不断增员。杭州民丰保险代理有限公司将“权益证”与保险产品进行捆绑销售，即代理人销售、投保人购买保险产品，按一定比例获取股权凭证后，可在短期内兑换现金或在公司上市时兑换股票。该公司的营销员片面夸大“权益证”的预期收益，吸引投保人购买保险产品成为代理人，并以不等金额补贴诱使其代理人发展新的投保人。
据了解，保险监管部门在发现案件线索后，高度重视，快速出击，多措并举，有效化解了风险。一是向当地党委、政府汇报，会同公安机关对案件进行查处，将涉嫌违法犯罪行为移送司法机关。二是配合相关部门积极协调沟通受害消费者，维护地方稳定。三是对涉及的保险公司进行风险提示，要求密切关注相关投保人保单异动情况，做好客户解释和服务工作。
保监会有关负责人表示，保险监管部门将继续依据相关法律法规，加大对涉嫌非法集资和传销等违法行为的打击力度，发现一起，查处一起，露头就打，绝不手软，并将进一步密切与公检法机关的协作，对涉嫌违法犯罪的案件，坚决移送司法机关。同时，希望广大公众不要轻信个别人员的蛊惑和诱导，而是将保险作为一种正常的提供风险保障的服务进行选择和购买，也欢迎消费者和公众积极向监管部门举报违法违规行为，以利于及时查处，将危害减至最低限度。
法律解读
非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法集资行为破坏了国家的金融管理秩序，损害了投资者的利益，危及社会稳定，因此有必要予以打击。 非法集资的立案标准：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）发行数额在五十万元以上的；
（二）虽未达到上述数额标准，但擅自发行致使三十人以上的投资者购买了股票或者公司、企业债券的；
（三）不能及时清偿或者清退的；
（四）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。
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