非法集资法不容高利借贷险象生
- 时间：2024-02-12
- 关键词：险象,借贷,不容
- 热度：
白燕以高回报为诱饵骗取多人信任，非法集资4000余万元，之后无力还债，造成直接经济损失900余万元，近日因涉嫌集资诈骗罪被德清县检察院依法批准逮捕。
白燕没有固定工作，但为了实现自己的“富太太”梦想，她绞尽脑汁想了一个“空手套白狼”的计策。2006年9月，她以做某保健品为名向潘华借了7万元，并从他那里拿了价值22万元的保健产品。一转身，她就把借款挥霍一空，压根没去推销保健品。面对潘华的清偿债务，她另生一计，对外放消息宣称，自己经营海鲜、山核桃等许多生意，利润非常好，就是缺少资金，谁借钱给她，她将支付借款本金20%至40%不等的回报率或高额利息。
面对高额回报、借款又可随时取回的诱惑，蔡洪、黄英、李美等8人纷纷掉入白燕精心设计的陷阱。白燕总是“拆东墙补西墙”，不让资金链断裂，并渐渐迷恋上了穿戴名牌、开着名车、出入高档场所的“富太太”生活。为了满足自己不断膨胀的物质追求，她的非法集资的“雪球”也越滚越大。
蔡洪、黄英从朋友处了解到白燕要高回报借款，就把自己的钱借给了她。之后一段时间，看到白燕俨然一副富太太派头，支付利息和本金也很准时，他们对她更加信任，为了“肥水不留外人田”，便想到了做“二道贩”。于是，他们从亲戚朋友处以低于白燕给的回报率筹集了一大笔钱，再投资到白燕那里赚取差价。
2006年10月至2008年12月期间，蔡洪向张凡等20人非法吸收存款2000余万元，造成直接经济损失400余万元;黄英向高小军等20人非法吸收存款700余万元，造成直接经济损失600余万元。因债台高筑、无力偿还，“富太太”梦破碎的白燕最终选择了自首。蔡洪、黄英两人因涉嫌非法吸收公众存款罪，目前也被德清县检察院批准逮捕。
法律解读
非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法集资行为破坏了国家的金融管理秩序，损害了投资者的利益，危及社会稳定，因此有必要予以打击。 非法集资的立案标准：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）发行数额在五十万元以上的；
（二）虽未达到上述数额标准，但擅自发行致使三十人以上的投资者购买了股票或者公司、企业债券的；
（三）不能及时清偿或者清退的；
（四）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。
我们的服务
清偿债务清偿债务：专业律师团队追收欠款-为您提供专案一对一咨询服务
专案服务：由财务专家+律师提供债务一对一专业咨询服务，帮助债务全面优化解决方案。
债权债务：提供债务规划，延期/分期还款，停息挂账，减免利息，债务重组等专业咨询。合理的规划和管理债务，以实现最优的债务结构和利益最大化的策略
法律咨询;提供债务咨询服务，帮助债务人了解自身债务状况，并给出建议，以便债务人能够更好地管理和解决债务问题